환율 1400원 돌파로 인해, 달러 투자에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 오늘은 달러 투자를 할 수 있는 방법중 하나인 달러 ETF,TIGER 미국달러SOFR금리액티브의 주가, 구성종목, 배당금, 배당일, 수익률에 알아보도록 하겠습니다.
1️⃣ TIGER 미국달러SOFR금리액티브란 무엇인가?
TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) 은
미래에셋자산운용이 운용하는 달러 금리형 액티브 ETF입니다.
비교지수인 Solactive SOFR Daily Total Return Index(원화 환산) 을 초과하는 수익을 목표로 하며,
SOFR(Secured Overnight Financing Rate) 금리에 연동되어 매일 복리 수익이 쌓이는 구조입니다.
SOFR는 뉴욕연방준비은행(New York Fed)이 산출하는 미국의 무위험 단기 지표금리(Risk-Free Rate) 로,
미국 국채를 담보로 하는 1일 기준 Repo(환매조건부채권) 거래 데이터를 기반으로 합니다.
달러에 투자하면서 매일 이자를 받는 구조로,
달러 예금보다 유연하고 금리 리스크가 거의 없는 상품입니다.
2️⃣ TIGER 미국달러SOFR금리액티브가 주목받는 이유
| ✅ 포인트 | 📋 설명 |
|---|---|
| 💵 안정적 이자 수익 | SOFR 금리(약 5% 수준)에 복리로 연동되어 매일 이자 반영 |
| 🧭 금리 리스크 ‘0’ | 초단기 금리 기반으로 듀레이션이 사실상 없음 |
| 💰 저보수 구조 | 총보수 연 0.05% (운용 0.039%, 신탁·사무 포함) |
| 💹 환헤지 미실시 | 달러 노출형으로 원·달러 강세 시 환차익 기대 가능 |
| 🪙 달러 예금 대체 효과 | 달러 예금보다 높은 복리효과 + 유동성 우수 |
최근 원·달러 환율이 1,400원을 넘어서며
개인 및 기관 투자자 모두 달러 자산 확대에 나서고 있습니다.
환율 상승 시 환차익, 환율 안정 시 복리 금리 수익을 기대할 수 있어
‘고환율·고금리 시대의 안전한 현금관리형 상품’으로 평가받고 있습니다.
3️⃣ TIGER 미국달러SOFR금리액티브 구성 종목
📅 기준일: 2025년 10월 2일 (공식 운용공시 기준)
| 종목명 | 수량(주) | 평가금액(원) | 비중(%) | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| Solactive SOFR TRS 2 | – | 101,482,622 | 86.16% | SOFR 수익 복제 스왑계약 |
| [USD] 예금 | – | 8,005,652 | 6.80% | 현금성 자산 |
| Solactive SOFR Index TRS 250310-01 | – | 5,466,096 | 4.64% | 보조 스왑 포지션 |
| Solactive SOFR TRS 1 | – | 1,294,798 | 1.10% | 스왑 포트폴리오 |
| Solactive SOFR Index TRS 231130-04 | – | 1,294,798 | 1.10% | 보조 스왑 포지션 |
| 합계 | 100% |
👉 구성 대부분이 SOFR TRS(총수익스왑) 으로 구성되어 있으며,
실물 채권을 직접 보유하지 않는 합성형 ETF입니다.
따라서 금리 민감도(듀레이션) 가 사실상 0이며,
단기자금 운용에 매우 안정적입니다.
4️⃣ 배당금 및 보수 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 총보수 | 연 0.05% (운용 0.039% + 신탁 0.005% + 일반사무 0.005%) |
| 환헤지 | 실시하지 않음 (달러 노출형) |
| 분배금 | 현금 지급 없음 — NAV 내 복리 반영 |
| 과세유형 | 배당소득세 15.4% (보유기간 과세) |
| 설정단위 | 1CU = 2,000주 |
| 상장일 | 2023년 5월 9일 |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 (TIGER ETF 브랜드) |
💡 포인트 요약
- 분배금이 별도로 지급되지 않고 기준가(NAV) 에 복리로 누적
- ETF를 장기 보유 시 복리 누적 효과 극대화
- 연금, 개인형 IRP, 현금성 투자자에게 적합
📊 5️⃣ TIGER 미국달러SOFR금리액티브 수익률 요약
📆 기준일: 2025년 10월 2일 / 분배금 재투자 세전 기준
| 구분 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 상장이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 기준가격 수익률(%) | 🔻 -0.81 | 🔺 +0.84 | 🔺 +3.81 | 🔻 -0.31 | 🔺 +9.61 | 🔺 +18.67 |
| 기초지수 수익률(%) | 🔻 -0.81 | 🔺 +0.87 | 🔺 +3.88 | 🔻 -0.23 | 🔺 +9.74 | 🔺 +19.19 |
| 초과/결손(%) | 0.00 | -0.03 | -0.07 | -0.08 | -0.13 | -0.52 |
| 대표지수 (코스피200) | 🔺 +1.32 | 🔺 +4.94 | 🔺 +10.58 | 🔺 +46.14 | 🔺 +25.60 | 🔺 +87.04 |
※ 수익률은 세전, 분배금 재투자 기준
※ 변동성은 매우 낮으며, 추적 오차 ±0.1% 미만 수준 유지
📈 분석 요약
- 최근 1년간 +9.61% 안정적 수익
- 상장이후 누적 +18.67%, 달러 예금 대비 높은 효율
- SOFR 금리 복제 구조로 금리 리스크 최소화
💡 핵심 요약
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 유형 | 합성형 액티브 ETF |
| 기초지수 | Solactive SOFR Daily Total Return Index (원화 환산) |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 |
| 총보수 | 0.05% |
| 환헤지 | 미실시 (달러 노출형) |
| 금리 리스크 | 없음 |
| 분배금 | NAV 복리 반영 |
| 투자 성격 | 단기 안정형 / 달러 예금 대체 / 연금 적합 |