환율이 1,400원을 돌파하며 달러 자산에 대한 관심이 커지고 있습니다.
TIGER 미국달러단기채권액티브 ETF는 달러 강세와 함께 안정적인 이자 수익을 추구할 수 있는 상품으로,
고환율 시대의 대표적인 달러 채권 투자 대안으로 주목받고 있습니다.
🏦 1️⃣ TIGER 미국달러단기채권액티브란 무엇인가?
TIGER 미국달러단기채권액티브(329750)는
미래에셋자산운용이 운용하는 달러표시 단기채권 액티브 ETF입니다.
비교지수는 KIS U.S. Treasury Bond 0-1Y Total Return Index로,
잔존만기 1개월~1년 이하 미국 국채로 구성된 단기채 중심의 지수를 초과 추종하는 것을 목표로 합니다.
즉, 미국 국채 및 달러표시 회사채, 한국물(KP) 등에 투자하여
달러 강세와 이자 수익을 동시에 추구하는 상품입니다.
듀레이션은 약 0.43년 수준으로 금리 변동 리스크를 최소화하고,
연 3.19% 수준의 안정적인 YTM(만기수익률)을 기대할 수 있습니다.
🌍 2️⃣ TIGER 미국달러단기채권액티브가 주목받는 이유
| 포인트 | 설명 |
|---|---|
| 💵 달러 강세 수혜 | 원/달러 환율이 1,400원을 돌파하며 환차익 기대감 상승 |
| 🧾 안정적인 이자 수익 | 미국 단기 국채 + 투자등급 회사채 편입으로 연 3%대 금리 수익 |
| 📉 낮은 금리 리스크 | 듀레이션 약 0.43년으로 금리 민감도 최소화 |
| 💰 달러 현물 채권 직접 보유 | 합성형이 아닌 ‘실물 달러채권’ 투자 ETF |
| 🪙 연금계좌 적합 | 안정성과 환노출을 동시에 추구 가능 (환헤지 미실시) |
이 ETF는 달러에 직접 투자하면서도
단기채를 통한 안정적 금리수익을 누릴 수 있다는 점에서
달러 예금보다 효율적인 현금성 대체 상품으로 평가받고 있습니다.
특히 고금리와 고환율이 동시에 지속되는 현재,
‘달러채 이자 + 환차익’ 두 가지 수익원을 동시에 확보할 수 있다는 점이 가장 큰 매력입니다.
📊 3️⃣ TIGER 미국달러단기채권액티브 구성 종목
📅 기준일: 2025년 10월 2일 (미래에셋 공시 기준)
| 종목코드 | 종목명 | 평가금액(원) | 비중(%) |
|---|---|---|---|
| – | KDB 5 3/8 10/23/26 | 3,988,858 | 3.08% |
| – | KHFC 5.375 11/15/26 REGS | 3,992,161 | 3.08% |
| – | KORELE 5 3/8 07/31/26 | 3,972,151 | 3.07% |
| – | KOSOPW 5 3/8 09/21/26 | 3,973,613 | 3.07% |
| – | EIBKOR 4 7/8 01/11/26 | 3,939,730 | 3.04% |
| – | KOREA 5 5/8 11/03/25 | 3,935,512 | 3.04% |
| – | KDB 3 01/13/26 | 3,920,853 | 3.03% |
| – | EIBKOR 3 1/4 11/10/25 | 3,928,235 | 3.03% |
| – | KDB 1.448 12/02/25 | 3,915,789 | 3.02% |
| – | EIBKOR 3 1/4 08/12/26 | 3,909,193 | 3.02% |
👉 대부분이 한국계 금융기관의 달러표시 채권(KDB, EIBKOR 등)으로 구성되어 있으며,
신용등급이 높고 단기 만기 중심으로 안정적입니다.
또한, ETF는 실물 채권을 보유하므로 실질적인 이자수익이 발생합니다.
💰 4️⃣ 분배금 및 보수 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 총보수 | 연 0.30% (운용 0.249% + 신탁 0.025% + 일반사무 0.025%) |
| 환헤지 | 미실시 (달러 노출형) |
| 분배금 | 분기별 현금 지급 |
| 과세유형 | 배당소득세 15.4% (보유기간 과세) |
| YTM (연환산) | 3.19% |
| 듀레이션 | 0.43년 |
| 설정단위 | 10,000좌 |
| 상장일 | 2019년 7월 24일 |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 (TIGER ETF 브랜드) |
💡 TIGER 미국달러단기채권액티브는 실제 달러채에서 발생하는 쿠폰금리가 분배금으로 지급되며,
NAV 내 복리효과가 반영되는 구조이므로 장기 보유 시 안정적인 현금흐름을 기대할 수 있습니다.
📈 5️⃣ TIGER 미국달러단기채권액티브 수익률 요약
📆 기준일: 2025년 10월 2일 / 분배금 재투자 세전 기준
| 구분 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 상장이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 기준가격 수익률(%) | 🔻 -0.79 | 🔺 +0.84 | 🔺 +3.85 | 🔻 -0.43 | 🔺 +9.37 | 🔺 +36.09 |
| 기초지수 수익률(%) | 🔻 -0.70 | 🔺 +1.00 | 🔺 +4.00 | 🔻 -0.47 | 🔺 +9.56 | 🔺 +39.67 |
| 참고지수(코스피200) | 🔺 +1.32 | 🔺 +4.94 | 🔺 +10.58 | 🔺 +46.14 | 🔺 +25.60 | – |
※ 수익률은 세전, 분배금 재투자 기준
※ 변동성 낮고 추적 오차 ±0.1% 수준 유지
📊 최근 1년간 +9.37% 안정적 수익,
상장이후 누적 +36.09%로 달러자산 중에서도 가장 꾸준한 흐름을 보이는 ETF입니다.
💡 핵심 요약
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 유형 | 달러 실물채권 액티브 ETF |
| 기초지수 | KIS U.S. Treasury Bond 0-1Y Total Return Index |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 |
| 총보수 | 0.3% |
| 환헤지 | 미실시 (달러 노출형) |
| YTM | 3.19% |
| 듀레이션 | 0.43년 |
| 분배금 | 분기 현금 지급 |
| 투자 성격 | 단기 안정형 / 달러예금 대체 / 연금형 자산 |